Régua de cobrança: modelo pronto com 12 mensagens para copiar

Assunto: Sua fatura {{numero_fatura}} vence em {{vencimento}}

Olá, {{primeiro_nome}},

Passando só para lembrar que a fatura {{numero_fatura}}, de {{valor}}, vence em {{vencimento}}.

Link para pagamento: {{link_pagamento}}

Se já estiver programada, desconsidere. Qualquer dúvida com a nota ou o boleto, é só responder.

Abraço,
{{seu_nome}} · {{sua_empresa}}

Oi, {{primeiro_nome}}! Tudo bem? Amanhã vence a fatura de {{valor}} da {{sua_empresa}}. Segue o link para facilitar: {{link_pagamento}} — qualquer coisa, me chama por aqui. 👍

Oi, {{primeiro_nome}}. Não identificamos o pagamento da fatura de {{valor}}, que venceu ontem ({{vencimento}}). Pode ter sido só um desencontro — segue a 2ª via atualizada: {{link_2a_via}}. Se o pagamento já foi feito, me envia o comprovante que eu baixo aqui na hora.

Assunto: 2ª via — fatura {{numero_fatura}} ({{valor}})

Olá, {{primeiro_nome}},

A fatura {{numero_fatura}}, vencida em {{vencimento}}, segue em aberto. Emitimos a 2ª via com o valor atualizado conforme contrato:

Valor original: {{valor}}
Valor atualizado: {{valor_atualizado}}
Nova data-limite: {{data_limite}}
Link: {{link_2a_via}}

Se houver qualquer problema com a entrega, a nota ou o serviço, me avise por este e-mail — resolvemos junto.

{{seu_nome}} · {{sua_empresa}} · {{telefone}}

{{primeiro_nome}}, tudo certo por aí? A fatura de {{valor}} está com 7 dias de atraso e eu queria entender se aconteceu alguma coisa — problema com a entrega, com o boleto, ou o mês apertou? Me conta que a gente encontra uma saída. Prefiro ajustar com você a deixar virar bola de neve.

ROTEIRO DE LIGAÇÃO (D+10)

1. Confirmar que fala com quem decide o pagamento ({{nome_decisor}}). Se não, pegar nome e contato direto.
2. Contexto em 1 frase: "fatura {{numero_fatura}}, {{valor}}, vencida há 10 dias — liguei para resolver com você."
3. Ouvir. Não interromper a explicação do motivo.
4. Classificar mentalmente: (a) esqueceu/operacional → 2ª via agora, pagamento em 24h; (b) fluxo de caixa → propor entrada + parcelas; (c) contestação → registrar a disputa e prazo para resposta formal.
5. SAIR COM COMPROMISSO: valor, data e forma. Repetir em voz alta o combinado.
6. Confirmar por escrito em seguida (WhatsApp): "Conforme conversamos: {{resumo_acordo}}."

Assunto: Pendência financeira — {{empresa_devedora}} · fatura {{numero_fatura}}

Prezado(a) {{primeiro_nome}},

Registramos que segue em aberto o débito abaixo, apesar dos contatos anteriores:

Fatura: {{numero_fatura}}
Vencimento original: {{vencimento}}
Dias de atraso: {{dias_atraso}}
Valor atualizado: {{valor_atualizado}}

Solicitamos a regularização até {{data_limite}}. Caso o pagamento não seja possível nessa data, pedimos retorno a este e-mail com uma proposta — temos interesse em resolver de forma negociada.

Atenciosamente,
{{seu_nome}} · {{sua_empresa}} · {{telefone}}

{{primeiro_nome}}, para destravar isso de vez: consigo aprovar o parcelamento do débito de {{valor_atualizado}} em {{n_parcelas}}x, com entrada de {{valor_entrada}} até {{data_entrada}}. Formalizamos por termo de confissão de dívida simples, assinado digitalmente. Fechando hoje, congelo os encargos desta data. Posso enviar o termo?

Assunto: Aviso de encaminhamento a protesto — {{empresa_devedora}} · {{numero_fatura}}

Prezado(a) {{primeiro_nome}},

Comunicamos que, permanecendo em aberto o débito de {{valor_atualizado}} (fatura {{numero_fatura}}, vencida em {{vencimento}}), o título será encaminhado a protesto em cartório em {{data_protesto}}, na forma da Lei 9.492/1997.

O pagamento ou a formalização de acordo até {{data_limite}} suspende o encaminhamento. Link para pagamento: {{link_2a_via}}. Para negociar: {{telefone}}.

Atenciosamente,
{{seu_nome}} · {{sua_empresa}}

Assunto: Aviso de registro em órgãos de proteção ao crédito — {{empresa_devedora}}

Prezado(a) {{primeiro_nome}},

Permanecendo o débito de {{valor_atualizado}} sem regularização, informamos que os dados do inadimplemento serão registrados nos órgãos de proteção ao crédito, permanecendo o apontamento até a quitação, nos termos da legislação vigente.

A regularização até {{data_limite}} evita o registro. Pagamento: {{link_2a_via}} · Negociação: {{telefone}}.

Atenciosamente,
{{seu_nome}} · {{sua_empresa}}

Assunto: NOTIFICAÇÃO EXTRAJUDICIAL — {{empresa_devedora}} · débito {{numero_fatura}}

NOTIFICAÇÃO EXTRAJUDICIAL

Notificamos {{empresa_devedora}}, CNPJ {{cnpj_devedor}}, do débito consolidado abaixo, decorrente de {{origem_debito}}:

Principal: {{valor}}
Encargos contratuais até esta data: {{valor_encargos}}
Total atualizado: {{valor_atualizado}}

Concedemos o prazo final de 7 (sete) dias corridos, a contar do recebimento desta, para pagamento integral ou formalização de acordo. Esgotado o prazo, a credora adotará as medidas de cobrança cabíveis, incluindo as judiciais, com os acréscimos legais e contratuais.

{{cidade}}, {{data}}.
{{sua_empresa}} · CNPJ {{seu_cnpj}}

Assunto: Transferência do débito para cobrança especializada — {{empresa_devedora}}

Prezado(a) {{primeiro_nome}},

Esgotadas as tentativas de solução direta, informamos que o débito de {{valor_atualizado}} foi transferido nesta data para operação especializada de recuperação de crédito, que conduzirá as tratativas e as medidas extrajudiciais e judiciais cabíveis.

Até {{data_limite}}, seguimos aceitando a quitação direta com as condições já ofertadas: {{link_2a_via}}.

Atenciosamente,
{{seu_nome}} · {{sua_empresa}}